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场外配资是什么意思?几种关于场外配资协议的法律性质。

2021-04-23 13:55:46 作者:穿杨 人围观
导读1、场外配资是什么意思? 场外配资,指未经金融监督管理部门批准,法人、自然人或其他组织之间约定融资方向配资方交纳一定现金或一定市值证券作为保证金,配资方按杠杆比例,将自有资金、信托资金或其他来源的资金出借给融资方用于买卖股票,并固定收取或按

1、场外配资是什么意思?

场外配资,指未经金融监督管理部门批准,法人、自然人或其他组织之间约定融资方向配资方交纳一定现金或一定市值证券作为保证金,配资方按杠杆比例,将自有资金、信托资金或其他来源的资金出借给融资方用于买卖股票,并固定收取或按盈利比例收取利息及管理费,融资方将买入的股票及保证金让与给配资方作担保,设定警戒线和平仓线,配资方有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以偿还本息的合同。

 

2、几种关于场外配资协议的法律性质

如果出资人享有收益或承担风险,则为民间委托理财合同,否之则为民间借贷合同。

1、委托理财合同

所谓委托理财合同,是委托人与代理人约定,委托人将其资金、证券等资产委托给受托人,由受托人在一定期间内,在证券、期货等金融市场上从事债券等金融工具的组合投资、管理活动所签订的合同,并支付给受托人一定比例收益的合同。

2、民间借贷合同

持有场外配资合同为民间借贷的观点认为,场外配资合同的基础法律关系主要是借贷法律关系,另外,关于合同中约定的保证金、预警线、平仓线等内容,均是为保障出借资金本息安全所作出的风险防范的约定,具有从属性,不影响借贷定性。

3、场外股票融资合同

司法实务中亦有法院认为场外配资合同既不是委托理财合同,也与民间借贷的法律特征不相符,仅定为场外股票融资合同。资金提供方享有的信托计划劣后权益所享有的股票账户使用权,且资金使用方对账户并无实际控制权,资金提供方有权根据账户的资金状况要求资金使用方追加保证金否则可进行强行平仓的操作,同时,资金使用方还需向资金提供方支付保证金。

4、融资融券交易

在司法实务中,亦有法院认为场外配资行为本质为变相的融资融券行为。指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(证券交易)的行为,包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。其主要特点是:杠杆性。

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